ما معني غسيل الاموال ؟

ما هو غسيل الأموال؟

غسل الأموال “Money laundering” او تسمي “تبيض الاموال” هو أحد الأنشطة الاقتصادية غير المشروعة التي يقوم بها الأفراد فيما يتعلق بالأنشطة الإجرامية و الغير مشروعه كالعصابات و المخدرات و الاسلحه و غيرها.
وتشمل عملية غسل الأموال الحصول على أموال من مصادر غير مشروعة تتعلق بالأنشطة الإجرامية بحيث يمكن استخدام هذه الأموال لاحقًا في أنشطة قانونية. وبالتالي ، توفر هذه الحماية القانونية للأموال، حتى يتمكن المالك من الاستفادة منها والاستثمار مرة أخرى ، يمكن القيام بأنشطة غسيل الأموال على المستوى المحلي أو الدولي.

أنشطة غسيل الأموال هي أنشطة مالية معقدة تتطلب معرفة بالنظام المالي والقانوني الدولي للاستفادة من بعض الفجوات القانونية.

كما ان غسل الأموال جريمة يعاقب عليها القانون. لأن لها تأثيرًا سلبيًا على الاقتصاد الخاص للدولة ؛ لأن هذه الجريمة تمنح المجرمين القدرة على التعامل مع غسيل الأموال عن طريق إخفاء مصادرهم غير القانونية واستخدامها في أنشطة عامة مختلفة ، كما أنها تساعدهم على توسيع أعمالهم غير المشروعة وكسب المزيد من الأموال .

جريمة غسل الأموال

تشير جريمة غسيل الأموال إلى كل فعل ينطوي على اكتساب الأموال عن طريق سلوك اجرامي و حيازتها أو التخلص منها أو إدارتها أو حفظها أو تبادلها أو إيداعها أو ضمانها أو استثمارها أو تحويلها أو تحويلها أو التلاعب بها لاكسابها طابع الاموال المشروعه ناتجه عن استثمارات و عمليات تجاريه قانونية.

يحظر غسل الأموال المتحصلة من جرائم زراعـة وتـصنيع ونقـل النباتات والجواهر والمواد المخدرة وجلبها وتصديرها والاتجار فيها وإدارة أو تهيئة مكان لتعاطيها بمقابل، وجرائم اختطاف وسائل النقل واحتجـاز الأشخاص، وجـريمة الإرهاب وجرائم تمويل الإرهاب ، وجرائم استيراد الأسلحة والذخائر والمفرقعات والاتجار فيهـا و تصنيعها بغير ترخيص.

- Advertisement -

كيفية غسيل الاموال

يمكن أن تستند عملية غسيل الأموال إلى مجموعة من الوسطاء الماليين الذين يعملون كوسطاء لتحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال لأغراض مشروعة.

ومن أشهر الوسطاء الماليين هم البنوك والمؤسسات المالية والمصرفية وشركات الوساطة المالية وشركات الصرافة ، ومن أهم الأنشطة القانونية لاستخدام الأموال غير المشروعة في أنشطة غسيل الأموال شراء وبيع الأسهم ودخول المؤسسات المالية و السوق أو استخدام المال لشراء وإعادة بيع المعادن الثمينة مثل الذهب و الفضة و غيرهم.

عادة ما يعتمد غسيل الأموال عبر الدول على أنشطة بعض الشركات متعددة الجنسيات التي تقوم بتحويل الأموال بشكل قانوني من بلد إلى آخر مثل شركات الاوفشور Offshore company و بعض الدول المعروف عنها تهريب الاموال اليها و تستخدم كـ ملاذ ضريبي امن مثل جزر كامين او برمودا و جزر العذراء البريطانية غيرهم.

جهود مكافحة غسل الاموال

تحاول العديد من دول العالم مكافحة غسيل الأموال بكافة السبل الممكنة ؛ لذلك قامت معظم هذه الدول بإنشاء وحدات جنائية خاصة لهذا الغرض ، ثم أصدرت قانونًا جنائيًا خاصًا بجرائم غسيل الأموال يطلق عليه “قانون مكافحه غسيل الاموال”، كما ان بعض الكيانات المايه الكبيره مثل بنك HSBC تم ادانته من قبل بتهمه غسيل الاموال لصالح عصابات اجراميه و غيرهم من المؤسسات الماليه.

في هذا المقال تعرفنا علي ما هو غسيل الاموال و طرق غسيل الاموال و هل هو جريمة يعاقب عليها القانون و جهود الدول في منع غسيل الاموال لما له من اثار سلبيه.

- إعلانات -

المصدر اليوم السابع
عرض التعليقات (1)